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工行淮安城北支行严格落实汇款业务客户身份识别防范洗钱风险

发布日期:2022-01-10 02:53   来源:未知   阅读:

  中国网美丽江苏讯 为认真落实人民银行《汇款业务反洗钱和反恐怖融资工作指引》及《关于进一步加强反洗钱和反恐怖融资工作的通知》相关要求,工行淮安城北支行在全辖范围内狠抓汇款业务客户身份识别工作,严格规范办理跨境和境内汇款业务,防范汇款业务洗钱和恐怖融资风险。

  一、加强培训,提高风险防范意识。淮安城北支行积极组织网点员工利用晨夕会学习反洗钱相关文件精神,要求全员高度重视汇款业务客户身份识别工作,以专业的岗位技能防范和堵截柜面洗钱风险,保障资金安全。

  二、规范流程,增强客户身份识别手段。日常工作中,淮安城北支行要求各营业网点要做好客户身份采集、识别工作,包括但不限于要求客户出示有效身份证件或其他身份证明文件并留存复印件或影印件等,确保客户身份信息正确、真实、有效。采集的信息至少包括汇款人姓名、有效身份证件或者身份证明文件的种类及号码、账号、住所以及收款人姓名或名称、账号、住所等8项信息。对无法进行客户身份识别或信息异常无法合理证实的,不得为客户办理汇款业务。如有合理理由怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,要立即在反洗钱监控系统中手工新增异常交易报告。

  三、严防严控,重点加强跨境汇入汇款业务信息核实。淮安城北支行要求营业网点收到跨境汇入汇款时,要在办理汇款解付前识别汇款人姓名或名称、账号、住所信息是否完整,如要素不完整,要通过查询查复报文发起尽职调查,要求发出汇款指令的机构补充缺失信息。如无法获取信息,要通过查询查复报文多次核查,对经3次尽职调查仍无法获取汇款人完整信息的跨境汇入款项,要将跨境汇入汇款作退汇处理。(朱静)